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汇丰银行与人工智能创业公司合作打击洗钱活动

作者:仲炸    发布时间:2017-12-04 12:03:07    

纽约(路透社) - 汇丰控股有限公司与位于硅谷的人工智能创业公司Ayasdi Inc合作,实现其部分合规流程的自动化,以提高效率。

2014年4月8日,一名男子解释了数字货币挖掘操作如何在指向内部比特币:虚拟货币会议的必要硬件时在纽约举行.REUTERS / Lucas Jackson

该银行首席运营官安迪·马奎尔(Andy Maguire)上周接受采访时表示,该银行集团正在实施该公司的人工智能技术,以自动化反洗钱调查,该调查传统上由成千上万的人进行。

据创业公司称,银行的绝大多数反洗钱调查都没有发现可疑活动,导致资源浪费。

据创业公司称,在Ayasdi的技术试点中,汇丰银行的调查数量下降了20%而没有减少更多审查的案件数量。

“这是双赢的,”马奎尔说。 “我们降低风险,降低成本。”

过去一年,银行一直在加大对AI和自动化的使用,以节省从合规检查到客户服务等繁琐和手动流程的资金和时间。

与此同时,他们一直与年轻的金融技术公司密切合作,并减少内部构建的技术数量。

已经看到重要合作的金融技术领域之一就是所谓的“regtech”,或者可以帮助金融机构遵守法规并避免在洗钱或市场操纵等领域遭受巨额罚款的技术。

2012年,汇丰银行同意向美国当局支付19.2亿美元的罚款,以允许自己用于从墨西哥洗钱和其他合规失误。

为了应对日益严格的监管审查和一系列新规则,银行在金融危机后的几年里开始进行合规招聘狂潮。

反洗钱检查“是一个整个行业已经抛出很多机构的事情,因为这是它的方式,”马奎尔说。

银行最近开始削减合规性招聘,因为他们开始部署可以帮助自动执行某些任务的新技术。

Maguire表示,人工智能技术可以帮助实现合规性,因为它具有“做人类通常不会像高频率大量数据问题那样擅长”或增强人类能力的能力。

Ayasdi执行主席兼联合创始人Gurjeet Singh于1月被任命为汇丰银行新技术顾问委员会成员,该委员会为银行提供有关数字战略的建议和指导。

安娜·艾瑞拉的报道; 由Lisa Shumaker编辑

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